什么是外汇交易?它的运行机制是什么?

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什么是外汇交易?

外汇交易是买卖货币的行为。

在任何外汇交易中,您需要选择两种货币,并对其中一种货币相对于另一种货币的价值会上升还是下降进行投机。例如,假设您认为美元 (USD) 相对于欧元 (EUR) 会走强。如果确实如此,您就能从中获利。如果没有,您就要承担亏损。

“外汇”是外币汇兑的简称,“外汇交易”是指在外汇市场上的交易行为。

| 外汇交易的运行机制是什么?

外汇交易市场不是一个实体市场。相反,这是一个分散的全球网络,每周五天、每天 24 小时运行。在外汇市场上,交易者根据货币对相互的价值买卖“货币对”。

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外汇交易示例

下面是一个用澳元/新加坡元货币对进行外汇交易的例子:

假设您计划从新加坡到澳大利亚旅行。为了在到达后能在当地消费,您需要将一些新加坡元 (SGD) 兑换成澳元 (AUD)。

当时的汇率是 1 澳元 = 1.04 新加坡元。因此,您花 100 新加坡元购买了 96.15 澳元。您的“货币对”是澳元/新加坡元。

现在假设您在澳大利亚呆了一周,但没有花掉您所带的任何现金。在回家的路上,您可以把澳元换回新加坡元。

然而,市场现在已经发生变化。现在,1 澳元等于 1.10 新加坡元。新加坡元升值了。现在,您的 96.15 澳元将购买 105.76 新加坡元。

由于每种货币价值的变化,您已经获利了。

这是一个真实世界的例子。唯一的问题是,当您在外汇市场上交易时,您是在进行类似的交易,但不需要旅行。外汇交易者通过使用外汇交易账户在国内或世界任何地方开立这些仓位。

我能自学外汇交易吗?

如果您想知道是否可以自学外汇交易,答案是肯定的!许多外汇交易指南、Axi Academy 的培训课程、外汇视频、网络研讨会和电子书,都可以为您讲授外汇交易的基本知识,并帮助您培养技能。

任何人都有可能获得掌握外汇交易所需的信息。而首先使用模拟交易账户进行虚拟资金交易是一个不错的方法,这样您就可以了解自己决策的影响,但不会损失真金白银。 

在开户前详细了解如何交易外汇

外汇市场的运行机制是什么?

当您在外汇市场上进行买卖时,您用一种货币换取另一种货币。人们购买货币是因为他们相信货币价值会发生改变。

许多因素会影响一种货币在外汇市场上的价值;例如通货膨胀、经济增长、特定国家/地区的消费者信心、申请失业救济人数和房价等因素都会影响一种货币在市场上的位置。

查看外汇财经日历,了解可能影响外汇市场的不同因素。这可帮助您开始了解货币和外汇市场变化的运行机制。

外汇市场什么时候开放?

外汇市场每周五天、每天 24 小时开放。官方时段为美东时间周日下午 5 点至周五下午 4 点。美东时间是指美国纽约、波士顿、亚特兰大、奥兰多和加拿大渥太华等城市所在的时区。详细了解外汇市场交易时段。

说到外汇,您还会看到所谓的“UTC”时区。这是指协调世界时,与过去的格林尼治标准时间一致。英国伦敦的时间为协调世界时。

由于没有“主导”市场,外汇交易时段通常基于参与国开放交易的时间。伦敦和纽约的交易时段重叠,因此一天中这个时段的交易量往往很大。在伦敦时间/世界协调时下午 4 点确定未来 24 小时的外汇汇率。

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外汇市场是如何监管的?

尽管外汇市场涵盖 180 多个国家/地区,但没有一个组织负责对它进行监管。然而,全世界有 50 多个负责监督外汇交易的管理和独立机构。

一些监管外汇活动的主要监管机构包括澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC)英国金融市场行为管理局 (FCA) 新加坡金融管理局 (MAS)。这些机构为所有交易者制定了必须遵守的标准,例如注册、获得许可和接受定期审计等。

由于这些机构的投入和监管,外汇交易更有可能是公平和道德的。

外汇交易的优势

外汇交易有许多优势,外汇市场比其他市场具有独特的优点。

日交易量达 6.6 万亿美元

日交易量达 6.6 万亿美元

外汇市场是世界上最大的金融市场

任何人都可以交易外汇

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只需极少的本金即可开始交易

去中心化市场

去中心化市场

市场直接受到全球经济表现的影响

500 倍杠杆

500 倍杠杆

以较小的初始投资建立较大的仓位

24 小时市场

24 小时市场

每周 5 天、每天 24 小时交易外汇

可做多或做空

可做多或做空

由于可以做多或做空,意味着无论市场走势如何,都有可能获利和亏损

外汇交易既有优势,也有亏损的风险。与所有形式的投资一样,无法保证您可通过这种交易方法取得财务上的成功。

外汇交易中主要有哪些货币对?

不是每种货币每天都能全天交易,尽管市场全周都是开放的。监测最主要交易货币对的实时外汇点差,以观察市场。最主要的交易货币对属于一个名为“主要货币”组,而该组之外的货币对可能属于“次要货币”和“外来货币”组。

主要货币对 次要货币对 外来货币对
EUR/USD EUR/GBP EUR/TRY
USD/JPY EUR/JPY USD/HKD
GBP/USD GBP/JPY USD/ZAR
USD/CHF GBP/CAD JPY/NOK
USD/CAD CHF/JPY NZD/SGD
AUD/USD EUR/AUD GBP/ZAR
NZD/USD NZD/JPY AUD/MXN

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外汇交易常见问题

回到上面的澳元和新加坡元交易例子,您在外汇上配对货币的方式总是需要多少第二种货币(报价货币)来买入第一种货币(基础货币)的一个单位。

对于澳元/新加坡元,澳元是您的基础货币,新加坡元是您的报价货币,您需要 1.04 新加坡元才能购买一个单位或一元的澳元。因此,外汇市场上将此货币对显示为 $1.04。

每种货币都有一个三位数的代码,例如,英镑是 GBP,美元是 USD。

更多的外汇术语详见我们的外汇初学者指南。

虽然从技术上来说,您在外汇市场上能赚多少钱没有限制,但现实是,您不可能每次交易都赚钱;没有人能 100% 确定地预测未来!

一个非常成功的外汇交易者可能平均每月能够产生 20% 的回报。但是,您交易的越多,越了解货币的变化方式,您在外汇市场上赚钱的机会就越大。

外汇交易的“点差”是每个货币对交易的买入价(买价)和卖出价(卖价)中的一小部分费用。这也被称为“加价”,是您在外汇市场交易时必须支付的成本。

外汇经纪商将对每笔交易收取“点差”。当您登录进行交易时,您会看到不同的买入和卖出价格。它通常非常小,例如一个货币对的买入价可能是 1.1529,而卖出价是 1.1523。点差将为 0.0006,即 6 个点。

要计算点差,只需从卖出价中减去买入价即可得出。 

外汇交易中的“手”是指基础货币的单位数。

在外汇交易对中,一个标准手等于 100,000 个单位的基础货币。

您还可以交易迷你手、微型手和纳米手,分别是 10,000、1,000 、100 个单位。例如,用澳元交易一个标准手,您将承诺 100,000 澳元。

通过在外汇交易中使用杠杆,您只需用账户中的较少资本即可开立较大价值的仓位。例如,假设使用 500 倍杠杆,这意味着您可按存入资金的 500 倍进行交易;如果账户里存入了 1,000 美元,交易者最高可交易 500,000 美元。

这种结构有可能让您获利极大,因为它可使回报最大化,但也放大了亏损。最终选择使用多少倍的杠杆完全由您决定。

保证金是杠杆交易的首付。这类似于买房,您可能需要按照总金额的一定比例支付首付款,然后才能购买。

要在交易中使用杠杆,您可能需要投入几个百分点的保证金。例如,假设您同意投入 1,000 美元的保证金,您的外汇经纪商可能会提供 100 倍的杠杆。这样,您可以用 1% 的资金来交易 100,000 个单位的标准手。

在这种情况下,交易者必须先将钱存入保证金账户,然后才能进行交易。

这是“用点表示的百分比”,货币价值的“点”变化反映在小数点后第四位。例如,如果新加坡元的价值为 $0.9630,并增加两个“点”,那么它对澳元的价值将为 $0.9632。

开设账户交易仅耗时数分钟。

作为一家备受信赖、监管完善且屡获褒奖的经纪商,我们期待与您携手开启交易之旅。

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